john790515
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國行手冊“授招”防騙 點出不法集團慣用手法

楼主#
更多 发布于:2011-02-09 00:00


詐騙集團的伎倆及手法層出不窮,甚至是利用國家銀行的名義行騙,謊稱只要將國行所徵收的服務稅匯入國行的戶頭,就能收到一個內含貴重物品的包裹,但錢在匯入指定戶頭後,受害者卻一無所獲。

盜名收取包裹服務稅

雖然當局已多次發出警告,但仍有越來越多的大馬人被騙財,國行因此推介《注意︰騙財》手冊,向普羅大眾“授招”,點出不法集團慣用的詐騙手法,假借國行名義徵收包裹服務稅,就是其中一個新伎倆。

據手冊介紹,自稱是國際郵寄公司職員的可疑人士將聯絡事主,並告知來自國內或國外的包裹已寄抵,但卻無法寄給事主,理由是寄件人還未付清必須支付給國行的包裹服務稅。

“事主過後會被告知包裹內含物是貴重物品,如手錶、手提電腦及手機。”

手冊指出,事主被這些物品吸引,遂同意付款,並依據指示將現款存入國行的戶頭,實際上,此戶頭是歸個人所有,不屬於國行。

它說,事主過後將取到包裹的參考編號,以及被要求於隔天致電至有關公司取得包裹,但事主在聯絡有關公司後,才發現參考編號是偽造的,安排這一切的人也不存在。

它指出,事主也聯絡國行,以確認款項是否已匯入國行的戶頭,而國行將要求事主向警方報案。

另外,手冊說,也有人濫用國行的名義、公司標誌及高級官員的職銜及名字,進行詐騙,通常這些詐騙活動是通過電郵、手機短訊、信函及電話等進行宣傳。

手冊指出,也有人冒充國行的職員,傳送短訊或致電給信用卡持有人,以取得對方的資料,進行不合法的款項轉移。

它說,國行素來與警方合作,以在這方面展開調查及採取必要的行動,公眾可登錄國行網站http://www.bnm.gov.my,瞭解更多有關的資訊。

雖然當局已多次發出警告,但仍是有人掉入“快速致富計劃”的陷阱裡,《注意︰騙財》手冊則點出5個常見的伎倆,以提昇民眾在這方面的意識。

快速致富陷阱常見5伎倆

1)智能終端機(Smart Kiosk)及自動販賣機銷售公司舞弊

銷售公司將提供銀行的貸款,例如潛在買者只需付30%定金,餘下的70%款項則通過貸款償還,但事主在買下機器後,卻發現實際情況與當時的說法不符。

2)投資飼養塘虱魚(ikan keli)

買主依據條件,以4萬令吉購買3帆布袋的塘虱魚,同時被保證可在3個月內賺取3千至6千令吉,為期7年。

3)投資飼養乳牛

買主必須支付2萬7000令吉購買一頭乳牛,預料在8年內可取得3倍的利潤

4)投資養燕

公司以電話行銷的方式運作,邀請投資者投資養燕,每一單位的售價為2萬4千令吉,保證在首兩年內,每月可賺取200令吉收入,第三年開始則是每月700令吉,每年可分紅3千令吉。

5)參與餐館及咖啡館生意

公司將向公眾提供值360令吉的配套卡,此卡用於預付餐館內的食物。持卡人介紹人到餐館用餐,每個人頭可賺15令吉,如果是兩人,則可多賺10令吉。

手冊指出,任何個人或公司向他人收取定金或進行投資,皆是在國行的管轄範圍內,但卻有人或代理通過直銷手法,售賣他們的貨品作為投資。

不過,它強調,不合法的定金收取及投資並不涵蓋在1993年直銷法令內,惟不法集團的運作方式卻與直銷的手法如出一轍,如上門兜售、電話行銷及郵購,並衍生出上述的快速致富計劃。

另外,手冊指出,刮刮樂也是公眾常“中招”的伎倆之一,結果通常是包括汽車及現款在內的大獎無法到手,還被迫付錢購買電器及家庭用品。

欲瞭解更多有關直銷及快速致富計劃的詳情,可瀏覽貿消部網站http://www.kpdnkk.gov.my

投資回酬比市場高須警惕

如果你所涉及的證券投資取得的回酬被指比市場高,那你就要提高警惕,因為這有可能是不法集團設下的騙局。

《注意︰騙財》指出,一家不管是在國內或國外營運的公司,通過代理提供證券投資計劃,所投資的產品可能涉及金錢,而回酬卻比市場高,就可能涉及欺騙行為。

它說,投資的款項過後將通過國內或國外的投資計劃進行投資,提供這些投資計劃的方式包括代理公司致電告知、登門拜訪、講座、分發傳單及網上發佈消息。

外國公司須受證監會認可

它提醒,一家在外國營運的公司,若它受管制的投資活動涉及大馬人,必須先受到證券監督委員會認可,即使是這些公司聲稱已受到國外其他單位的承認。

此外,手冊說,有時候投資的產品如果不是證券,也可能是海藻或黃金,投資這兩者,可取得特定的公司股分;如果沒有涉及證券,則也有可能是屬於非法收取定金的活動。

它指出,只要投資成份涉及證券或信託單位,都是屬於證券委員會的管轄範圍。

手冊表示,投資者受促在進行證券投資時,必須多加留意,先仔細查閱公司的背景及瞭解投資的詳情,以及只與由證券監督委員會發出執照的個人或證券公司進行交易。

公眾可瀏覽證券監督委員會的網站http://www.sc.com.my,查閱證券公司的背景。

懷疑被騙應撥電查詢

詐騙集團的手法及伎倆層出不窮,當懷疑自己有可能被騙財,請先撥有關電話查詢。

查詢電話單位

國家銀行:1–300–88–5465

證券委員會(涉及證券投資的行騙):03–62048991及03–62048000

國內貿易、合作社及消費部(涉及直銷、快速致富等的行騙) :1–800–886–800

武吉阿曼全國警察總部(其他的行騙):03–20319999
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